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ほけんのSOSセンター塚口店です。
Q NISA ニーサとはどのような制度ですか?
A 先行きの見えない時代、将来の資金に不安を抱えている方は多いことでしょう。
今や「お金を貯める」から「お金を増やす」時代になってきました。
貯蓄性のある保険はもちろんのころ、NISA やiDeCO に関心をお持ちの方が
急増しているようです。
NISA とは 投資の初心者、少額から投資を行いたい人の【少額投資非課税制度】です。
「一般NISA」 「つみたてNISA」 「ジュニアNISA」
の3種類があります。
少額 → 一般NISA 一般的に短期間で大きな利益を得たい方
年間120万円まで
5年間投資できるので、最大600万円非課税投資が可能です。
つみたてNISA じっくり資産を運用したい方
年間 40万円まで
20年間投資できるので、最大800万円非課税投資が可能です。
ジュニアNISA 年間 80万円まで
5年間投資できるので、最大400万円非課税投資が可能です。
投資 → 上場株式や株式投資信託などの金融商品へ投資
つみたてNISAでは、金融庁の定める一定の株式投資信託やETF
非課税 → 運用で生じた譲渡益や配当金ががすべてが非課税になります。
株式や投資信託などで利益がでた際、通常は約20%の税金が生じます。
しかし、NISAを利用すれば税金がゼロに。
利用するにあたっては、証券会社や銀行でNISA専用の口座を開設必要があります。
NISAはとても便利な制度ですが、少し複雑な部分もあります。
あらかじめ知っておかないと思わぬ損をしてしまうことも。
利用を始める際には、気をつける点も見落とさないようしっかり頭に入れておきましょう!!
地域密着にこだわり塚口で16年
ほけんという仕組みを通じて、皆様の将来設計のお手伝いができれば幸いです!
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